Những Điểm Cần Lưu Ý
1. KHÔNG cho người khác sử dụng tài khoản CoinEx của bạn.
2. KHÔNG cho thuê, cho vay hoặc tiết lộ thông tin tài sản cá nhân quan trọng như giấy tờ tùy thân, thẻ ngân hàng, sổ tiết kiệm hoặc mật khẩu của bạn.
3. CẢ HAI bên trong giao dịch nên chủ động hợp tác với CoinEx để xác minh danh tính.
4. Khi thực hiện giao dịch trên CoinEx, hãy lựa chọn và sử dụng kênh thanh toán bên thứ ba an toàn và đáng tin cậy cho các hoạt động thanh toán.
5. Không nhận thanh toán từ các bên khác ngoài người mua hoặc nhận các khoản thanh toán không phải từ người bán. Đảm bảo tên người thanh toán/người nhận trùng khớp với thông tin tài khoản trên nền tảng P2P.
Mẹo Giao Dịch
1. Hãy chắc chắn xác nhận đã nhận tiền trên nền tảng thanh toán bên thứ ba trước khi giải phóng tài sản kỹ thuật số.
2. Chuyên viên hỗ trợ khách hàng chính thức của CoinEx sẽ không tham gia vào trò chuyện riêng giữa người mua và người bán trong cửa sổ chat.
3. CoinEx sẽ không giữ tiền mặt và sẽ không bao giờ gửi email yêu cầu bạn hoàn thành giao dịch P2P.
4. Giao tiếp giữa hai bên trong giao dịch nên giới hạn trong cửa sổ chat P2P để tránh tương tác hoặc giao dịch ngoài nền tảng.
5. Để tránh lừa đảo và gian lận, hãy chắc chắn xác minh tính xác thực của địa chỉ email, số điện thoại và các liên kết website qua Kênh Xác Thực Chính Thức CoinEx.
6. Nếu bạn gặp người dùng hoặc thương nhân nghi ngờ, hoặc có bất kỳ thắc mắc nào về đơn hàng P2P, hãy ngay lập tức khởi kiện hoặc gửi vé hỗ trợ để liên hệ với bộ phận hỗ trợ khách hàng của CoinEx.
Cảnh Báo Rủi Ro
Như một công cụ hỗ trợ giao dịch, giao dịch P2P KHÔNG cấu thành lời khuyên tài chính hay đầu tư từ CoinEx. CoinEx chỉ cung cấp chức năng hiển thị thông tin, và tất cả giao dịch của bạn được thực hiện trực tiếp với đối tác. Sau khi đọc kỹ hướng dẫn giao dịch P2P, hãy đánh giá khả năng chịu rủi ro của bản thân và đưa ra quyết định hợp lý.
Lưu ý: Để đảm bảo an toàn và minh bạch trong giao dịch, cũng như bảo vệ quyền lợi của bạn, nếu phát hiện giao dịch nghi ngờ trong quá trình thanh toán hoặc sau khi hoàn thành đơn hàng, vui lòng báo cáo chi tiết cho CoinEx để điều tra. Hướng dẫn chi tiết, vui lòng tham khảo Cách Gửi Khiếu Nại.
Những Chiêu Thức Lừa Đảo Thường Gặp Trên CoinEx và Hướng Dẫn Chống Gian Lận
Trong giao dịch P2P, hãy cảnh giác với các hành vi lừa đảo phổ biến sau:
1. Mạo Danh Hỗ Trợ Khách Hàng CoinEx để lừa đảo
(1) Tình Huống
Trong cửa sổ chat, kẻ lừa đảo có thể mạo danh nhân viên hỗ trợ của nền tảng, đưa ra thông tin sai lệch như tiền pháp định đang được giữ trong tài khoản ký quỹ, yêu cầu bạn giải phóng tài sản kỹ thuật số trước khi tiền được ghi có. Họ cũng có thể khởi kiện để gây áp lực buộc bạn giải phóng tài sản và cung cấp biên lai thanh toán giả.
(2) Phòng Ngừa
Xin lưu ý rằng Chuyên viên Hỗ trợ Khách hàng CoinEx không tham gia trò chuyện riêng giữa người mua và người bán. Bộ phận hỗ trợ CoinEx không tham gia vào cửa sổ chat IM P2P. Hãy chắc chắn xác nhận đã nhận tiền trên nền tảng thanh toán bên thứ ba trước khi xác nhận giải phóng tài sản kỹ thuật số.
Nhắc nhở: Bộ phận hỗ trợ khách hàng CoinEx chỉ phản hồi trên trang khiếu nại sau khi bạn khởi kiện P2P.
2. Gian Lận Biên Lai Thanh Toán Giả
(1) Tình Huống
Kẻ lừa đảo có thể gửi biên lai thanh toán giả hoặc giả mạo tuyên bố rằng tiền đã được CoinEx giữ trong tài khoản ký quỹ, và yêu cầu bạn giải phóng tài sản kỹ thuật số trước khi tiền được ghi có vào tài khoản ngân hàng.
(2) Phòng Ngừa
Trước khi giải phóng tài sản tiền mã hóa, hãy chắc chắn kiểm tra số dư tài khoản ngân hàng và đảm bảo số tiền thanh toán đã được ghi có. Đừng vội giải phóng tài sản do bị đe dọa bởi các chiêu trò như khởi kiện.
Nếu phát hiện hành vi nghi ngờ, vui lòng từ bỏ giao dịch và báo cáo chi tiết cho CoinEx để điều tra. Hướng dẫn chi tiết, vui lòng tham khảo Cách Gửi Khiếu Nại.
3. Đánh Dấu Đơn Hàng Chưa Thanh Toán Thành “Đã Thanh Toán”
(1) Tình Huống
Kẻ lừa đảo nhấn nút "Đã Thanh Toán" mà không thực hiện thanh toán, và nói với người bán rằng ngân hàng đang chậm thanh toán, yêu cầu người bán giải phóng tiền mã hóa trước khi nhận thanh toán, hoặc tài sản đã được CoinEx giữ, và yêu cầu người bán giải phóng tiền mã hóa trước.
(2) Cách phòng ngừa
Trước khi giải phóng tiền mã hóa, hãy chắc chắn kiểm tra số dư tài khoản ngân hàng và xác nhận đã nhận được thanh toán.
4. Gian Lận Email Phishing
(1) Tình Huống
Kẻ lừa đảo có thể yêu cầu địa chỉ email của bạn trong cửa sổ chat và sau đó gửi email giả mạo chính thức tuyên bố rằng kẻ lừa đảo đã hoàn thành chuyển tiền, thúc giục bạn giải phóng tài sản càng sớm càng tốt. Sau khi bạn giải phóng tài sản, bạn phát hiện tài khoản nhận tiền không được ghi có. Kẻ lừa đảo thường sử dụng địa chỉ email giả mạo như [email protected] để gửi email.
(2) Phòng Ngừa
Để tránh phishing và gian lận, bạn nên thiết lập mã chống phishing, giúp bạn xác minh email nhận được có phải từ CoinEx chính thức hay không. Hướng dẫn chi tiết vui lòng tham khảo Cách Thiết Lập Mã Chống Phishing.
Nếu bạn phát hiện các trang web, email, Telegram nghi ngờ, vui lòng xác minh tính xác thực qua Kênh Xác Thực Chính Thức CoinEx. Hướng dẫn chi tiết vui lòng tham khảo Kênh Xác Thực Chính Thức CoinEx.
5. Gian Lận Qua Tin Nhắn SMS
(1) Tình Huống
Kẻ lừa đảo có thể mạo danh ngân hàng hoặc ứng dụng ví, gửi tin nhắn SMS giả mạo thông báo thật, nói rằng bạn đã nhận được thanh toán và khiến bạn tin rằng tài khoản ngân hàng đã nhận tiền, dẫn đến việc bạn giải phóng tài sản và bị lừa đảo thành công.
(2) Phòng Ngừa
Hãy chắc chắn xác nhận bạn đã nhận được thanh toán từ tài khoản ngân hàng cá nhân hoặc ví điện tử, và không nên tin tưởng mù quáng vào tin nhắn SMS.
6. Dẫn Dắt Sang Các Nền Tảng Lừa Đảo Khác
(1) Tình Huống
Kẻ lừa đảo có thể hướng bạn giao tiếp riêng về đơn hàng P2P qua các nền tảng mạng xã hội khác, đăng ký và nạp tiền vào các sàn giao dịch được cho là uy tín khác, nơi nền tảng có thể biến mất hoặc không thể rút tiền, dẫn đến mất mát tài chính.
(2) Phòng Ngừa
Duy trì giao tiếp trong cửa sổ chat P2P để tránh mất tiền khi rời khỏi nền tảng. Nếu gặp người dùng hoặc thương nhân nghi ngờ, hãy nhanh chóng báo cáo qua vé hỗ trợ hoặc khiếu nại tới CoinEx. CoinEx không chịu trách nhiệm cho các thiệt hại tài chính phát sinh từ giao dịch ngoài nền tảng CoinEx.
7. Dụ Dỗ Hủy Đơn Hàng
(1) Tình Huống
Kẻ lừa đảo có thể lấy số điện thoại của bạn qua chat hoặc thông tin thanh toán và mạo danh dịch vụ khách hàng của ứng dụng thanh toán bên thứ ba để liên hệ. Họ sẽ nói rằng thanh toán thất bại và tiền sẽ được hoàn lại, dụ bạn tự hủy đơn hàng.
Sau khi nhận tiền, kẻ lừa đảo có thể giả vờ sự cố kỹ thuật, yêu cầu bạn hủy và đặt lại đơn hàng. Khi bạn hủy đơn, kẻ lừa đảo sẽ ngay lập tức gỡ quảng cáo khỏi trang P2P, khiến bạn không thể lấy lại tiền.
(2) Phòng Ngừa
Không hủy đơn sau khi đã thanh toán. Nếu gặp sự cố kỹ thuật với đơn hàng, hãy nhanh chóng gửi khiếu nại để được hỗ trợ.
8. Lừa Đảo Tam Giác (Triangle Scheme)
Hai kẻ lừa đảo đồng thời đặt đơn với cùng một người bán. Kẻ lừa đảo lợi dụng sự tin tưởng của người bán và thúc giục người bán giải phóng tiền mã hóa mà không xác minh hợp lệ. Giải phóng tiền mã hóa mà không xác minh người gửi có thể gây rủi ro. Nếu không cẩn thận, bạn có thể giải phóng tiền mã hóa hai lần nhưng chỉ nhận được một nửa hoặc ít hơn số tài sản đã bán.
(1) Các Tình Huống Liên Quan
Trường hợp 1
Kẻ lừa đảo A đặt mua tiền mã hóa trị giá 2.000 USDT (Đơn A), trong khi kẻ lừa đảo B đặt mua 3.000 USDT (Đơn B). Kẻ lừa đảo B chuyển 2.000 USDT cho người bán, đồng thời kẻ lừa đảo A giả mạo đánh dấu Đơn A là "đã thanh toán". Người bán giải phóng tiền mã hóa cho Đơn A cho kẻ lừa đảo A.
Kẻ lừa đảo B sau đó thanh toán thêm 1.000 USDT cho Đơn B và cung cấp biên lai thanh toán đủ 3.000 USDT. Kẻ lừa đảo B gây áp lực người bán giải phóng tiền mã hóa cho Đơn B.
Trường hợp 2
Kẻ lừa đảo A đặt mua tiền mã hóa trị giá 2.000 USDT (Đơn A), trong khi kẻ lừa đảo B đặt mua 2.000 USDT khác (Đơn B). Kẻ lừa đảo B chuyển 2.000 USDT cho người bán, đồng thời kẻ lừa đảo A giả mạo đánh dấu Đơn A là "đã thanh toán". Người bán giải phóng tiền mã hóa cho người mua A.
Kẻ lừa đảo B tuyên bố đã thanh toán nhưng người bán chưa giải phóng tiền mã hóa. Kẻ lừa đảo B gửi khiếu nại để được hoàn tiền hoặc hủy đơn, đe dọa người bán.
(2) Phòng Ngừa
Hãy kiểm tra kỹ biên lai thanh toán của đối tác, vì kẻ gian có thể tái sử dụng biên lai trong nhiều đơn hàng để tránh bị lừa. Khi nhận thanh toán cho nhiều đơn hàng, hãy đảm bảo tên người mua hoặc người bán trùng khớp với xác minh danh tính. Không nhận thanh toán dưới tên giả.
9. Từ Chối Thanh Toán Khi Hoàn Tiền/Gian Lận Séc
(1) Tình Huống
Kẻ lừa đảo có thể lợi dụng tính năng từ chối hoàn tiền của một số phương thức thanh toán hoặc phát hành séc không thể chuyển nhượng sau khi hoàn thành đơn P2P để hủy hoặc hoàn trả khoản thanh toán ban đầu. Họ có thể cố tình nghi ngờ đơn hàng có gian lận hoặc lỗi như lý do để thu hồi khoản thanh toán gốc.
(2) Phòng Ngừa
Trước khi giải phóng coin, luôn đảm bảo khoản thanh toán đã được ghi có trên nền tảng thanh toán bên thứ ba. Không nhận thanh toán qua séc hoặc các phương thức thanh toán bên thứ ba có rủi ro hoàn tiền cao. Nếu ai đó cố tình dùng séc để thanh toán, hãy cảnh giác và nhanh chóng gửi khiếu nại.