Đối với các nhà đầu tư mong muốn đạt được lợi nhuận lớn trong thời gian ngắn, các Chương trình Đầu tư Lợi nhuận Cao (HYIP - High-Yield Investment Program) có thể rất hấp dẫn. Tuy nhiên, nhiều chương trình trong số này thực chất là các mô hình lừa đảo, khiến nhà đầu tư mất toàn bộ tài sản.
HYIP có thể tồn tại dưới nhiều hình thức khác nhau. Các hình thức lừa đảo phổ biến bao gồm dự án hợp đồng tương lai giả mạo, xổ số giả, việc làm trực tuyến giả và lừa đảo tình cảm. Điểm chung của chúng là hứa hẹn lợi nhuận cực cao với rất ít hoặc không có rủi ro.
Bài viết này tổng hợp các hình thức lừa đảo phổ biến nhằm giúp người dùng hiểu rõ hơn và phòng tránh hiệu quả.
Các Hình Thức Lừa Đảo Phổ Biến
1. Cách thức hoạt động của HYIPs
Trong nhiều trường hợp, HYIPs sẽ có các trang web trông hợp pháp với ngôn ngữ đầu tư phức tạp nhằm tạo cảm giác thật. Để bạn có cái nhìn rõ hơn, dưới đây là ví dụ về một trang web đầu tư giả mạo gần đây được người dùng báo cáo.
Trang web giả mạo này tự xưng là công ty giao dịch Forex và tiền điện tử có trụ sở tại Mỹ, cung cấp các kế hoạch đầu tư sinh lời, như lợi nhuận 4% cho gói khởi đầu và 15% cho gói nâng cao. Họ cũng hứa rằng lãi suất trên số tiền gửi của bạn được tích lũy hàng ngày, hàng tuần hoặc hai tuần một lần, và bạn có thể rút vốn cùng lãi mà không mất phí.
Tất cả nghe có vẻ là cách đầu tư tuyệt vời. Bạn đăng ký trên trang web và thực hiện khoản gửi đầu tiên. Trong vài ngày tiếp theo, số dư tài khoản của bạn tăng lên và bạn kiếm được lợi nhuận cao. Lúc này, bạn có thể thử rút tài sản để kiểm tra xem mọi thứ có như lời hứa không. Khi xác nhận được, bạn gửi thêm tiền với hy vọng thu về lợi nhuận cao hơn nữa. Cho đến khi đột nhiên tài khoản của bạn bị cấm rút tiền hoặc bạn phải trả một khoản phí cao để truy cập vốn.
Thực tế, đây chỉ là một vụ lừa đảo. Số dư tài khoản bạn thấy trên các trang web là giả mạo. Thật không may, nhiều người đã trở thành nạn nhân của vụ lừa đảo này, mất đi số tiền đáng kể.
2. Các sự kiện quảng cáo giả mạo
Gần đây, CoinEx đã nhận được nhiều báo cáo từ người dùng bị lừa bởi một sự kiện xổ số giả. Trong các trường hợp này, kẻ lừa đảo quảng cáo chương trình tặng thưởng giả mạo trên trang web giả sử dụng thương hiệu CoinEx, dụ dỗ người dùng tham gia vào trò chơi roulette với giải thưởng lớn lên đến 300.000 USDT.
Nếu bạn được thông báo là trúng xổ số giả, trang web lừa đảo sẽ hướng dẫn bạn truy cập một trang web giả khác. Hơn nữa, kẻ lừa đảo sẽ cung cấp tên đăng nhập và mật khẩu để bạn nhận giải thưởng.
Khi bạn nhập thông tin đăng nhập được cung cấp, bạn sẽ rất vui mừng khi thấy số dư 300.000 USDT trong tài khoản này, tin rằng mình đã trúng xổ số. Nhưng niềm vui này nhanh chóng biến thành thất vọng khi bạn nhận ra tài sản không thể rút được. Thay vào đó, bạn được yêu cầu trả một "phí kích hoạt" bằng ETH trước khi nhận giải thưởng. Bất chấp những dấu hiệu cảnh báo rõ ràng này, những người tham lam sẽ gửi ETH đến địa chỉ ví do kẻ lừa đảo cung cấp, chỉ để phát hiện tài sản của họ biến mất hoàn toàn.
3. Lừa đảo việc làm trực tuyến
Kẻ lừa đảo thường nhắm mục tiêu vào nạn nhân tiềm năng bằng cách tìm kiếm trên các trang tuyển dụng và rải lưới rộng. Họ đăng các tin tuyển dụng giả mạo trông như cơ hội hợp pháp. Những tin đăng này thường nhấn mạnh các đặc điểm hấp dẫn như mức lương cao, phúc lợi hào phóng, làm việc từ xa và các vị trí toàn thời gian hoặc bán thời gian đơn giản.
Có hai loại lừa đảo việc làm phổ biến. Loại đầu tiên là kiếm hoa hồng bằng cách hoàn thành các nhiệm vụ, còn loại thứ hai yêu cầu nạn nhân trả phí vì nhiều lý do khác nhau, như đào tạo tại chỗ, phí xử lý, v.v.
Ví dụ: Hoàn thành nhiệm vụ và nhận tiền hoàn lại
- Bước 1: Kẻ lừa đảo sẽ sắp xếp phỏng vấn và kiểm tra theo quy trình tuyển dụng bình thường, và hướng dẫn người dùng hoàn thành nhiệm vụ. Ví dụ như chuyển tiền đến địa chỉ gửi tiền do kẻ lừa đảo chỉ định. Sau khi gửi tiền, tiền hoàn lại sẽ hiển thị trong tài khoản CoinEx của người dùng, và người dùng có thể rút tài sản bình thường ở giai đoạn này.
- Bước 2: Khi người dùng nhận được tiền hoàn lại thật, họ bắt đầu tin tưởng kẻ lừa đảo. Sau đó, kẻ lừa đảo sẽ dụ dỗ người dùng chuyển thêm tiền vào địa chỉ gửi tiền đã định, thường nói rằng gửi nhiều hơn sẽ nhận được tiền hoàn lại lớn hơn.
- Bước 3: Khi số tiền đạt đến mức nhất định và người dùng cố gắng rút tài sản từ nền tảng giả mạo, kẻ lừa đảo sẽ nói rằng tài sản đã bị đóng băng do không hoạt động lâu ngày, và yêu cầu thanh toán khoản tiền gửi hoặc thuế thu nhập cao trước khi xử lý việc rút tiền. Mặc dù nhận ra mình bị lừa, một số người dùng vẫn trả các khoản phí yêu cầu, chỉ để phát hiện cuối cùng không thể rút tài sản của mình.
4. Lừa đảo tình cảm
Trong các vụ lừa đảo tình cảm, kẻ lừa đảo kết bạn qua mạng xã hội và trở thành cặp đôi trực tuyến, hoặc giả danh người cố vấn đầu tư và khoe khoang trên các nền tảng xã hội cách kiếm thu nhập cao dễ dàng cùng thông tin liên hệ.
Ví dụ:
- Bước 1: Kẻ lừa đảo khoe khoang sự giàu có trên các nền tảng xã hội để dụ dỗ người dùng với lời hứa kiếm tiền và đầu tư cùng nhau. Sau khi đầu tư một khoản nhỏ ban đầu, người dùng bắt đầu tin tưởng kẻ lừa đảo.
- Bước 2: Kẻ lừa đảo thuyết phục người dùng gửi các khoản tiền lớn vào nền tảng giả mạo để giao dịch. Khi người dùng cố gắng rút tài sản từ nền tảng, kẻ lừa đảo nói rằng tài khoản của họ đang bị kiểm soát rủi ro. Yêu cầu thanh toán khoản tiền gửi hoặc thuế thu nhập cao trước khi xử lý việc rút tiền. Mặc dù nhận ra mình bị lừa, một số người dùng vẫn trả các khoản phí yêu cầu, chỉ để phát hiện cuối cùng không thể rút tài sản của mình.
5. Lừa đảo chênh lệch giá chuỗi chéo
Loại lừa đảo này thường sử dụng quảng cáo trên mạng xã hội để dụ dỗ người dùng vào các nhóm gọi là "chênh lệch giá" hoặc "học tập", tạo ảo giác về lợi nhuận cao.
Ví dụ:
- Bước 1:
Kẻ lừa đảo tuyên bố cung cấp “chênh lệch giá chuỗi chéo” hoặc “lợi nhuận rủi ro thấp” và hướng dẫn người dùng gửi tiền tiêu chuẩn trên nền tảng hợp pháp để xây dựng lòng tin ban đầu. - Bước 2:
Kẻ lừa đảo sau đó thuyết phục người dùng chuyển tiền đến các địa chỉ không chính thức do họ kiểm soát. Khi người dùng nhận thấy hoạt động quỹ bất thường, họ được hướng dẫn liên hệ với “hỗ trợ khách hàng chính thức” giả mạo, nơi các lý do như “xem xét AML” hoặc “đóng băng tài khoản” được dùng để thực hiện vòng lừa đảo thứ hai.
Cách Nhận Biết HYIPs
Khi nói đến các vụ lừa đảo đầu tư lợi suất cao, có một vài “dấu hiệu đỏ” cần chú ý.
1. Lợi nhuận cao và rủi ro thấp
Hãy cảnh giác với bất kỳ ai hứa hẹn lợi nhuận đầu tư đảm bảo, đặc biệt trong ngành tiền điện tử vốn có rủi ro cao. HYIPs thường hứa hẹn rủi ro thấp và lợi nhuận rất cao theo năm, tháng, tuần hoặc ngày. Hãy nhớ, nếu điều gì nghe quá tốt để là sự thật, thì rất có thể là như vậy.
2. Áp lực đầu tư nhanh
HYIPs thường gây áp lực bạn phải đầu tư nhanh, sử dụng các chiêu trò như ưu đãi có thời hạn hoặc cơ hội đầu tư độc quyền để tạo cảm giác cấp bách. Kẻ lừa đảo cũng có thể lợi dụng nỗi sợ bỏ lỡ cơ hội đầu tư tiềm năng của bạn, khiến bạn khó từ chối.
3. Hướng dẫn chuyển tài sản
Bất kỳ hành vi nào hướng dẫn bạn chuyển tiền đến địa chỉ thanh toán được chỉ định dưới danh nghĩa chính thức đều là lừa đảo. Xin đừng tin vào thông tin hoạt động từ các nguồn không rõ và đừng chuyển tiền đến các địa chỉ thanh toán từ nguồn không xác định.
Cách Tránh Trở Thành Nạn Nhân
1. Tuân thủ kênh chính thức
CoinEx chỉ vận hành một trang web chính thức duy nhất tại coinex.com. Xin đừng nhấp vào bất kỳ liên kết nào được chia sẻ bởi bộ phận hỗ trợ khách hàng không chính thức, và bạn nên sử dụng công cụ xác minh chính thức của CoinEx để xác thực tính hợp pháp của bất kỳ kênh nào tự nhận đại diện CoinEx, trước khi tin tưởng hoặc sử dụng kênh đó.
2. Bỏ qua các liên lạc không mong muốn
Bỏ qua và không trả lời bất kỳ tin nhắn trực tiếp không mong muốn nào từ các kênh khác (như telegram và X). Xin hãy yên tâm rằng đội ngũ hỗ trợ chính thức của CoinEx sẽ KHÔNG BAO GIỜ gửi tin nhắn trực tiếp cho bạn nếu bạn không chủ động liên hệ trước.
3. Tránh các giao dịch riêng
Hãy cảnh giác với mọi thông tin dụ dỗ mang tính "lợi suất cao", tránh tham gia giao dịch riêng với người lạ và luôn nghi ngờ các hoạt động trực tuyến khuyến khích chuyển tiền đến địa chỉ cụ thể. Luôn kiểm tra kỹ tính xác thực của những tuyên bố này để bảo vệ bản thân khỏi rủi ro lừa đảo.
4. Cảnh giác với chiêu trò "Lợi suất cao, rào cản thấp"
Kẻ lừa đảo thường lợi dụng mong muốn kiếm lời dễ dàng của mọi người bằng cách quảng bá các cơ hội lợi suất cao với rào cản thấp. Hãy nhớ, nếu điều gì đó có vẻ quá tốt để là sự thật, thì thường không phải vậy. Luôn tiếp cận các đề nghị như vậy một cách thận trọng để tránh bị lừa.
5. Tránh chuyển tài sản đến địa chỉ thanh toán không rõ
Đừng tin vào các hoạt động yêu cầu bạn gửi tiền đến địa chỉ gửi tiền cụ thể. Mọi yêu cầu chuyển tiền chính thức đến địa chỉ cụ thể, đặc biệt từ nguồn chưa xác minh, đều là chiêu trò lừa đảo.
6. Bảo vệ thông tin cá nhân
Khi ứng tuyển việc làm trực tuyến hoặc tham gia các hoạt động trực tuyến khác, hãy tránh tiết lộ thông tin cá nhân và chú ý bảo vệ an toàn thông tin cá nhân.
7. Cảnh giác với các công việc yêu cầu thanh toán trước
Hãy cảnh giác với bất kỳ công việc nào yêu cầu thanh toán hoặc phí trước. Các công ty hợp pháp sẽ không yêu cầu nhân viên thanh toán trước.
Phải Làm Gì Nếu Bạn Bị Lừa Đảo
1. Ngừng mọi liên lạc với kẻ lừa đảo.
Bao gồm qua email, tin nhắn, mạng xã hội và các kênh khác. Tránh thực hiện thêm bất kỳ khoản thanh toán nào để tránh mất tài sản thêm.
2. Liên hệ với cảnh sát địa phương để báo cáo vụ lừa đảo.
Cung cấp tất cả bằng chứng liên quan như thông tin kẻ lừa đảo, nhật ký trò chuyện và chi tiết giao dịch. Mặc dù không đảm bảo lấy lại được tài sản đã mất, việc có sự can thiệp của cơ quan chức năng sẽ tăng khả năng xác định kẻ lừa đảo và có thể thu hồi một phần tiền của bạn.
3. Báo cáo vụ lừa đảo cho Bộ phận Hỗ trợ CoinEx.
Bao gồm tất cả chi tiết về vụ lừa đảo. Hãy nhớ rằng giao dịch blockchain là không thể đảo ngược và ẩn danh, nên dù Bộ phận Hỗ trợ CoinEx sẽ cố gắng giúp đỡ, việc thu hồi tài sản bị lừa có thể gặp nhiều khó khăn.
4. Thông báo cho nền tảng
Đánh dấu hồ sơ kẻ lừa đảo trên trang web, ứng dụng hoặc nền tảng mạng xã hội nơi bạn lần đầu gặp phải vụ lừa đảo. Điều này giúp bảo vệ người khác khỏi trở thành nạn nhân của cùng một vụ lừa đảo.
5. Cẩn trọng với dịch vụ thu hồi tài sản
Hãy cảnh giác với các dịch vụ tuyên bố giúp bạn thu hồi tài sản, vì các dịch vụ này có thể do chính kẻ lừa đảo điều hành. Trước khi chọn bất kỳ dịch vụ thu hồi tiền nào, hãy nghiên cứu kỹ và xác minh tính hợp pháp của dịch vụ đó.