بالنسبة للمستثمرين الذين يتطلعون لتحقيق عوائد كبيرة في فترات قصيرة، قد تبدو برامج الاستثمار ذات العائد المرتفع (HYIPs) مغرية. للأسف، يتبين أن العديد من هذه البرامج احتيالية، مما يترك المستثمرين دون شيء سوى الأصول المفقودة. قد تأتي HYIPs بأشكال متعددة. تشمل عمليات الاحتيال الشائعة مشاريع العقود الآجلة المزيفة، اليانصيب المزيف، وظائف عبر الإنترنت، واحتيال العلاقات العاطفية. العلامة المميزة هي الوعد بعوائد مذهلة مع مخاطر قليلة أو معدومة.
تدرج هذه المقالة أربعة أنواع شائعة من الاحتيالات لمساعدة المستخدمين على فهم أفضل ومنع الاحتيالات المماثلة.
الاحتيالات الشائعة
1. كيف تعمل HYIPs
في كثير من الحالات، تمتلك HYIPs مواقع إلكترونية تبدو شرعية تستخدم مصطلحات استثمارية معقدة لتبدو حقيقية. لإعطائك فكرة أفضل، نقدم هنا مثالاً على موقع استثماري مزيف تم الإبلاغ عنه مؤخرًا من قبل مستخدمينا.
يدعي هذا الموقع المزيف أنه شركة تداول فوركس وتشفير مقرها الولايات المتحدة، ويقدم خطط استثمارية مربحة، مثل عائد استثمار 4% للخطة المبتدئة و15% للخطة المتقدمة. كما يعدون بأن الفائدة على إيداعك تُكسب يوميًا أو أسبوعيًا أو نصف شهريًا، ويمكنك سحب رأس المال والفائدة بدون أي رسوم.
كل هذا يبدو كطريقة رائعة لاستثمار المال. تقوم بالتسجيل على الموقع وتقوم بالإيداع الأول. خلال الأيام القليلة التالية، يظهر أن رصيد حسابك يرتفع وأنك تحقق عوائد عالية. في هذه المرحلة، قد تحاول سحب الأصول لترى إذا كان كل شيء يعمل كما وُعدت. بمجرد تأكدك من ذلك، تقوم بإيداع المزيد من المال، على أمل تحقيق عوائد أعلى. حتى، فجأة، يُمنع حسابك من السحب، أو قد تضطر لدفع رسوم عالية للوصول إلى رأس المال.
في الواقع، هذا مجرد احتيال. الأرصدة التي تراها على المواقع مزيفة. للأسف، وقع العديد من الأشخاص ضحايا لهذا الاحتيال، وخسروا مبالغ مالية كبيرة في العملية.
2. الفعاليات الترويجية المزيفة
مؤخرًا، تلقت CoinEx العديد من التقارير من مستخدمين وقعوا ضحية فعالية يانصيب مزيفة. في هذه الحالات، يعلن المحتالون عن هذا العرض الاحتيالي على موقع مزيف باستخدام اسم علامة CoinEx التجارية، ويغرون المستخدمين للمشاركة في يانصيب روليت، مع جائزة كبرى تصل إلى 300,000 USDT.
إذا أُبلغت بأنك فزت في اليانصيب المزيف، سيقوم الموقع الاحتيالي بتوجيهك لزيارة موقع مزيف آخر. علاوة على ذلك، سيزودك المحتال باسم مستخدم وكلمة مرور للمطالبة بالجوائز.
بمجرد إدخال معلومات الدخول المعطاة، ستشعر بسعادة لرؤية رصيد 300,000 USDT في هذا الحساب، معتقدًا أنك ربحت اليانصيب. لكن هذا الحماس سيتحول بسرعة إلى خيبة أمل عندما تدرك أن الأصول غير متاحة للسحب. بدلاً من ذلك، يُطلب منك دفع "رسوم تفعيل" بعملة ETH قبل المطالبة بالجوائز. رغم هذه العلامات الواضحة، فإن أولئك الذين يطمعون سيرسلون ETH إلى عنوان المحفظة الذي يزوده المحتالون، ليجدوا أن أصولهم قد اختفت نهائيًا.
3. احتيالات الوظائف عبر الإنترنت
غالبًا ما يستهدف المحتالون الضحايا المحتملين من خلال البحث في مواقع التوظيف ونشر إعلانات وظائف احتيالية تبدو كفرص شرعية. عادةً ما تسلط هذه الإعلانات الضوء على ميزات جذابة مثل الرواتب العالية، المزايا السخية، العمل عن بعد، وأدوار بسيطة بدوام كامل أو جزئي.
هناك نوعان شائعان من احتيالات الوظائف. الأول يتضمن كسب عمولات من خلال إكمال مهام، والثاني يتطلب من الضحايا دفع رسوم لأسباب مختلفة، مثل التدريب أثناء العمل، رسوم المعالجة، وغيرها.
مثال: إكمال المهام وكسب الخصم
- الخطوة 1: ينظم المحتالون مقابلات واختبارات وفقًا لعملية التوظيف العادية، ويرشدون المستخدمين لإكمال المهام مثل التحويل إلى عنوان إيداع محدد من قبل المحتالين. بعد الإيداع، يمكن رؤية الخصم في حساب CoinEx الخاص بالمستخدم، ويمكن للمستخدمين سحب الأصول بشكل طبيعي في هذه المرحلة.
- الخطوة 2: بمجرد أن يستلم المستخدمون الخصم الحقيقي، يبدأون في الثقة بالمحتالين. ثم يحث المحتالون المستخدمين على تحويل المزيد إلى عنوان الإيداع المحدد، غالبًا مدعين أن الإيداع الأعلى سيؤدي إلى خصومات أكبر.
- الخطوة 3: عندما يصل المبلغ إلى مستوى معين ويحاول المستخدم سحب الأصول من المنصة الاحتيالية، يدعي المحتالون أن الأصول قد تم تجميدها بسبب عدم النشاط لفترة طويلة، ويطلبون دفع وديعة عالية أو ضريبة دخل قبل معالجة السحب. رغم إدراكهم أنهم تعرضوا للخداع، قد يدفع بعض المستخدمين الرسوم المطلوبة، ليكتشفوا أنهم غير قادرين في النهاية على سحب أصولهم.
4. احتيال العلاقات العاطفية
في احتيالات العلاقات العاطفية، يصادق المحتال عبر وسائل التواصل الاجتماعي ويصبح شريكًا عبر الإنترنت، أو يتظاهر المحتال بأنه مرشد استثماري ويعرض على مختلف المنصات الاجتماعية كيفية كسب دخل مرتفع بسهولة ويترك معلومات الاتصال.
مثال:
- الخطوة 1: يعرض المحتالون ثروتهم على المنصات الاجتماعية لجذب المستخدمين بوعد تحقيق المال والاستثمار معًا. بعد استثمار صغير في المرحلة المبكرة، يبدأ المستخدمون في الثقة بالمحتالين.
- الخطوة 2: ثم يقنع المحتالون المستخدمين بإيداعات كبيرة من خلال الإيداع في المنصة الاحتيالية للتداول. عندما يحاول المستخدمون سحب الأصول من المنصة، يدعي المحتالون أن حساباتهم تحت مراقبة المخاطر، ويطلبون دفع وديعة عالية أو ضريبة دخل قبل معالجة السحب. رغم إدراكهم أنهم تعرضوا للخداع، قد يدفع بعض المستخدمين الرسوم المطلوبة، ليكتشفوا أنهم غير قادرين في النهاية على سحب أصولهم.
5. احتيال المراجحة عبر السلاسل
يستخدم هذا النوع من الاحتيال غالبًا إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي لجذب المستخدمين إلى ما يسمى مجموعات "المراجحة" أو "التعلم"، مما يخلق وهمًا بعوائد مرتفعة.
مثال:
- الخطوة 1:
يدعي المحتالون تقديم "مراجحة عبر السلاسل" أو "عوائد منخفضة المخاطر" ويطلبون من المستخدمين إجراء إيداع قياسي على منصة شرعية لبناء الثقة الأولية. - الخطوة 2:
ثم يقنع المحتالون المستخدمين بتحويل الأموال إلى عناوين غير رسمية تحت سيطرتهم. عندما يلاحظ المستخدمون نشاطًا غير طبيعي في الأموال، يتم توجيههم للاتصال بـ "دعم العملاء الرسمي المزيف"، حيث تُستخدم أعذار مثل "مراجعة مكافحة غسل الأموال" أو "تجميد الحساب" لتنفيذ جولة ثانية من الاحتيال.
كيفية التعرف على HYIPs
عندما يتعلق الأمر باحتيالات الاستثمار ذات العائد المرتفع، هناك بعض "العلامات الحمراء" التي يجب الانتباه لها.
1. عوائد عالية ومخاطر منخفضة
كن حذرًا من أي شخص يعد بعوائد استثمار مضمونة، خاصة في صناعة التشفير حيث المخاطر عالية. غالبًا ما تعد HYIPs بمخاطر منخفضة وعوائد مرتفعة جدًا على أساس سنوي أو شهري أو أسبوعي أو يومي. تذكر، إذا بدا شيء جيدًا لدرجة يصعب تصديقها، فمن المحتمل أن يكون كذلك.
2. الضغط للاستثمار بسرعة
غالبًا ما تضغط HYIPs عليك للاستثمار بسرعة، باستخدام تكتيكات مثل العروض محدودة الوقت أو فرص الاستثمار الحصرية لخلق شعور بالعجلة. قد يحاول المحتالون أيضًا استغلال خوفك من فقدان فرصة استثمار محتملة، مما يصعب عليك قول لا.
3. توجيه تحويل الأصول
أي سلوك يوجهك لتحويل الأموال إلى عنوان دفع معين بصفتك الرسمية هو احتيال. يرجى عدم الوثوق بمعلومات النشاط من مصادر غير معروفة وعدم تحويل الأموال إلى عناوين دفع من مصادر مجهولة.
كيفية تجنب الوقوع ضحية
1. الالتزام بالقناة الرسمية
تعمل CoinEx فقط من خلال موقع رسمي واحد على coinex.com. يرجى عدم النقر على أي روابط يشاركها دعم العملاء غير الرسمي، ومن المستحسن استخدام أداة التحقق الرسمية الخاصة بـ CoinEx للتحقق من شرعية أي قناة تدعي تمثيل CoinEx، قبل الوثوق أو استخدام تلك القناة.
2. تجاهل الاتصالات غير المرغوب فيها
تجاهل وأهمل أي رسائل مباشرة غير مرغوب فيها من قنوات أخرى (مثل تلغرام وX). يرجى الاطمئنان إلى أن فريق دعم CoinEx الرسمي لن يرسل لك رسائل مباشرة أبدًا، قبل أن تتواصل معنا أولاً.
3. تجنب المعاملات الخاصة
كن حذرًا من جميع أنواع المعلومات المغرية التي تدعي "عوائد مرتفعة"، وتجنب الانخراط في معاملات خاصة مع الغرباء وابقَ متشككًا تجاه الأنشطة الإلكترونية التي تشجع على التحويل إلى عناوين محددة. تحقق دائمًا من صحة هذه الادعاءات لحماية نفسك من الاحتيال المحتمل.
4. احذر من احتيال "عوائد مرتفعة مع عوائق منخفضة"
غالبًا ما يستغل المحتالون رغبة الناس في الأرباح السهلة من خلال الترويج لفرص ذات عوائق منخفضة وعوائد مرتفعة. تذكر، إذا بدا شيء جيدًا جدًا ليكون حقيقيًا، فعادةً ما يكون كذلك. تعامل مع مثل هذه العروض بحذر لتجنب الوقوع في الاحتيالات.
5. تجنب تحويل الأصول إلى عناوين دفع غير معروفة
لا تثق في الأنشطة التي تطلب منك إرسال أموال إلى عنوان إيداع محدد. أي طلب رسمي للتحويل إلى عنوان محدد، خاصة من مصادر غير موثوقة، هو روتين احتيالي.
6. حماية الخصوصية الشخصية
عند التقدم لوظائف عبر الإنترنت أو غيرها من الأنشطة الإلكترونية، تجنب الكشف عن الخصوصية الشخصية واهتم بحماية أمان المعلومات الشخصية.
7. كن حذرًا من الوظائف التي تتطلب دفع مقدمًا
كن حذرًا من أي وظيفة تطلب دفع مقدم أو رسوم. الشركات القانونية لن تطلب من موظفيها دفع مقدم أولاً.
ماذا تفعل إذا تعرضت للاحتيال
1. توقف عن كل اتصال مع المحتال.
بما في ذلك عبر البريد الإلكتروني، الرسائل النصية، وسائل التواصل الاجتماعي، والقنوات الأخرى. امتنع عن دفع أي مبالغ إضافية لهم لتجنب خسارة أصول إضافية.
2. اتصل بالشرطة المحلية للإبلاغ عن الاحتيال.
قم بتقديم كل الأدلة ذات الصلة مثل معلومات المحتال، سجلات الدردشة، وتفاصيل المعاملات. على الرغم من عدم وجود ضمان لاستعادة الأصول المفقودة، فإن إشراك السلطات يزيد من فرص تحديد المحتال وربما استرداد جزء من أموالك.
3. أبلغ عن الاحتيال إلى دعم CoinEx.
قم بتضمين كل التفاصيل المتعلقة بالاحتيال. ضع في اعتبارك أن معاملات البلوكشين لا يمكن عكسها ومجهولة الهوية، لذا بينما سيبذل دعم CoinEx قصارى جهده للمساعدة، قد يكون استرداد الأصول المحتالة تحديًا.
4. أبلغ المنصة
قم بوضع علامة على ملف المحتال على الموقع الإلكتروني أو التطبيق أو منصة التواصل الاجتماعي حيث صادفت الاحتيال لأول مرة. هذا يساعد في حماية الآخرين من الوقوع ضحية لنفس الاحتيال.
5. كن حذرًا من خدمات استرداد الأصول
كن حذرًا من الخدمات التي تدعي مساعدتك في استرداد الأصول، حيث قد تكون هذه الخدمات تديرها نفس المحتالين. قبل اختيار أي خدمة استرداد أموال، قم دائمًا بإجراء بحث كافٍ والتحقق من شرعيتها.